HUMANA INC (HUM)
Análisis de valor de HUMANA INC, empresa del sector Finanzas y de capitalización grande, elaborado a partir de sus informes oficiales presentados ante la SEC de Estados Unidos. Clasificación del semáforo: con señales mixtas en los datos revisados.
| Sector | Finanzas |
|---|---|
| Tamaño | Grande |
| Capitalización de mercado | 48,87 mil millones de dólares |
| Puntaje de valor (0-100) | 35,4 |
| Pilar valoración | 21,2 |
| Pilar calidad | 32,2 |
| Pilar crecimiento | 19,1 |
| Pilar solvencia | 78,6 |
| Pilar catalizador | 43,3 |
¿Por qué destaca en el análisis?
Texto redactado el 2026-08-19. Alguna de sus cifras ya no coincide con la tabla de datos, que es la que se recalcula cada noche y la que manda.
En nuestro sistema cuantitativo, HUMANA INC (HUM), clasificada como una empresa grande del sector Finanzas con una capitalización de US$ 45,86 mil millones [1], obtiene un puntaje general de 39,9 sobre 100 bajo un semáforo ámbar. Aunque el pilar de valoración se ubica en 24,8 puntos, presenta señales favorables en métricas específicas como su EV/EBIT TTM de 15,50× [11] —un ratio que compara el valor total de la empresa frente a su beneficio operativo antes de intereses e impuestos— y un earnings yield TTM del 6,5 % [12], el cual mide la rentabilidad del beneficio respecto al precio y sitúa a la compañía en el percentil 73 de su grupo de comparación.
El principal respaldo de la compañía proviene de su fortaleza financiera, reflejada en un pilar de solvencia de 78,4 puntos. Esto se manifiesta en una sólida posición de apalancamiento con un ratio de deuda neta sobre EBITDA TTM de -2,55× [13] (percentil 93) y un current ratio de 1,77× [6], indicador que mide la capacidad de cubrir compromisos de corto plazo con activos corrientes. Asimismo, la empresa cuenta con catalizadores recientes tras registrarse acuerdos materiales firmados el 2026-03-09 [15] y el 2026-05-19 [14].
No obstante, el análisis cuantitativo evidencia importantes banderas rojas en rentabilidad y crecimiento. A pesar de una consistencia del beneficio en 8 ejercicios del 100,0 % [3], la tasa compuesta de crecimiento anual de los beneficios por acción (CAGR BPA a 5 años) retrocedió a un -17,2 % [5] (percentil 1), junto con una contracción en la expansión del margen a 5 años de -4,4 puntos porcentuales [2] y un margen operativo TTM ajustado de solo 1,8 % [10] (percentil 4).
Fuentes citadas
- expansion_margen_5a (FY2020→FY2025)
- consistencia_beneficio_8a (8 ejercicios)
- cagr_ingresos_5a (FY2020→FY2025)
- cagr_bpa_5a (FY2020→FY2025)
- current_ratio (al 2026-03-31)
- margen_operativo_ttm (TTM a 2026-03-31)
- deuda_neta_ebitda_ttm (TTM a 2026-03-31)
- Acuerdo material firmado (2026-05-19)
- Acuerdo material firmado (2026-03-09)
Los 24 indicadores con su percentil frente a empresas comparables, los hechos relevantes, las operaciones de directivos y el enlace a cada documento oficial están en la ficha completa.
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Información factual elaborada a partir de fuentes oficiales (SEC EDGAR, FINRA, Massive). No es una recomendación de compra o venta de valores ni asesoría de inversión.