Mastercard Inc (MA)

Análisis de valor de Mastercard Inc, empresa del sector Consumo Discrecional y de capitalización grande, elaborado a partir de sus informes oficiales presentados ante la SEC de Estados Unidos. Clasificación del semáforo: con señales mixtas en los datos revisados.

¿Por qué destaca en el análisis?

Texto redactado el 2026-08-19.

Mastercard Inc presenta un puntaje cuantitativo general de 57,0 sobre 100 con un semáforo en ámbar dentro de su grupo de comparación de Consumo Discrecional de gran tamaño, donde alcanza una capitalización de US$ 509,99 mil millones [1]. La compañía destaca principalmente por sus pilares de calidad (78,6) y crecimiento (79,0), respaldados por un sólido retorno sobre el capital invertido (ROIC TTM) de 87,0 % [15] —medida que evalúa la eficiencia con la que la empresa genera retornos a partir de sus fondos propios y deudores— y un margen operativo TTM de 58,3 % [11], el cual refleja el porcentaje de ingresos que queda tras cubrir los costos operativos directos.

Este perfil de calidad se apoya en una tasa de crecimiento anual compuesta de ingresos a 5 años (CAGR) de 16,5 % [3] y de beneficio por acción (CAGR BPA) de 21,0 % [2], sumado a un nivel controlado de endeudamiento reflejado en un ratio deuda neta sobre EBITDA TTM de 0,62× [6]. Como evento relevante, se registra un acuerdo material firmado el 2025-11-12 [16].

No obstante, el sistema asigna una puntuación más baja a su pilar de valoración (36,7). Múltiplos como el ratio precio-beneficio (PER TTM) de 31,37× [13] y el ratio de precio sobre flujo de caja libre (P/FCF TTM) de 30,53× [14] —que mide la valoración bursátil frente al efectivo real generado— sitúan a la acción en percentiles relativamente bajos frente a sus pares. A esto se suman 49 operaciones de ventas a mercado abierto por parte de insiders en los últimos 6 meses, por un valor total de US$ 57,8 millones, aspectos que componen los elementos de cautela del modelo.

Fuentes citadas

1. cagr_bpa_5a (FY2020→FY2025)
2. cagr_ingresos_5a (FY2020→FY2025)
3. consistencia_beneficio_8a (8 ejercicios)
4. current_ratio (al 2026-06-30)
5. deuda_neta_ebitda_ttm (TTM a 2026-06-30)
6. expansion_margen_5a (FY2020→FY2025)
7. margen_operativo_ttm (TTM a 2026-06-30)
8. roic_ttm (TTM a 2026-06-30)
9. Acuerdo material firmado (2025-11-12)

Los 24 indicadores con su percentil frente a empresas comparables, los hechos relevantes, las operaciones de directivos y el enlace a cada documento oficial están en la ficha completa.

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Información factual elaborada a partir de fuentes oficiales (SEC EDGAR, FINRA, Massive). No es una recomendación de compra o venta de valores ni asesoría de inversión.